Получение лицензии PI в Литве

Лицензия PI (платежное учреждение) — это разрешение на предоставление платежных услуг в соответствии с требованиями ЕС.

Для эффективной работы PI мы рекомендуем получение стандартной лицензии PI.

Почему Литва

Почему стоит выбрать Литву для получения PI лицензии?

Доступ ко всему рынку

PI лицензия позволяет предоставлять платежные услуги по всему ЕС через passporting

Быстрый запуск

Более эффективный licensing process по сравнению с рядом других стран ЕС

Опытный регулятор

Банк Литвы имеет значительный опыт лицензирования PI и EMI

Ниже операционные расходы

Оптимальные расходы на compliance, офис и команду

SEPA инфраструктура

Доступ к европейской платежной системе и интеграция с payment providers

Подходит для fintech и crypto

Литва популярна среди payment, fintech и Web3 проектов. PI необходима для работы с EMT.

Что такое лицензия PI в Литве?

Лицензия PI (платежное учреждение) — это разрешение на предоставление платежных услуг.

Виды лицензий

Какие бывают лицензии PI?

Работа по всему ЕС через passporting. Минимальный капитал — 125 000 EUR.

Деятельность только в Литве. Без минимального капитала, ограниченный перечень услуг.

Account Information Services без работы с клиентскими средствами. Капитал не требуется.

Капитал

Минимальный капитал в зависимости от платежных услуг

Money remittance / денежные переводы

20 000 EUR

Payment initiation services

50 000 EUR

Полный спектр платежных услуг и payment processing

125 000 EUR

Требования

Основные требования для получения лицензии PI

Management Team

Квалифицированное руководство и directors

Local Presence

Минимум один director-резидент Литвы

AML & Compliance

Обязательный AML/Compliance officers — резиденты Литвы

Corporate Governance

Governance structure в соответствии с требованиями литовского законодательства

Опыт руководства

Management должен иметь опыт в fintech, payments или banking

Процесс

Процедура получения лицензии PI шаг за шагом

Банк Литвы стремится вынести решение в течение 3 месяцев (для ограниченной лицензии PI — 2 месяца). Если требуется дополнительная информация, срок может быть продлен.

Предварительная консультация

Рекомендуемая встреча с Банком Литвы для обсуждения бизнес-модели и платежных услуг

Проверка UBO

Проверка UBO и его источника дохода, подтверждающий уставной капитал, и подача запроса в Комиссию по безопасности

Подача заявления

Подготовка и подача полного пакета документов на PI лицензию

Regulatory Review

Банк Литвы проверяет документы, структуру бизнеса, AML и management team

Дополнительные запросы

При необходимости регулятор запрашивает уточнения или дополнительные документы

Решение о лицензии

Совет Банка Литвы принимает решение о выдаче PI лицензии

Запуск деятельности

После одобрения компания может начать предоставление платежных услуг

Документы

Основные документы для получения PI лицензии

Для получения PI лицензии в Литве необходимо подготовить пакет документов для Bank of Lithuania, включая:

Корпоративные документы

Корпоративные документы компании

Бизнес-план

Бизнес-план и финансовые прогнозы на 3 года

Платежные услуги

Описание платежных услуг и программы операций

Уставный капитал

Подтверждение необходимого уставного капитала

AML/CFT

AML/CFT policies и compliance procedures

Risk management

Системы внутреннего контроля и risk management

ICT risk

ICT risk assessment и security policies

UBO и руководство

Информация о руководстве, акционерах и UBO

Зарегистрированный офис

Подтверждение зарегистрированного офиса в Литве

Документы личности

Документы, удостоверяющие личность руководителей и акционеров

Контакты

Готовы начать процесс получения лицензии PI?

Наша команда упростит процедуру для вас. Если мы увидим, что у Вас нет шансов на получение лицензии PI в Литве, мы скажем Вам об этом сразу и предложим альтернативные решения. Позвольте нам разобраться с деталями, чтобы вы сосредоточились на своем бизнесе в Литве!

Связаться с нами

Есть вопрос?

Вы можете заполнить форму, позвонить нам, написать электронное письмо или отправить сообщение.

info@legalmechanic.com

Получение лицензии PI в Литве